Wiele osób, które po raz pierwszy stają przed obowiązkiem rozliczenia PIT-11, czuje się nieco zagubionych. To naturalne, bo choć dokument wydaje się stosunkowo prosty, to jednak wymaga pewnej uwagi i znajomości przepisów podatkowych. To, co dla niektórych jest prostą formalnością, dla innych może być źródłem stresu. Czy lepiej rozliczać PIT-11 samodzielnie, czy może powierzyć to zadanie specjalistce – księgowej? W tym artykule przybliżymy zalety i ograniczenia obu możliwości, tak, abyś mógł podjąć najlepszą decyzję. Jak rozliczyć PIT 2024?
PIT-11 – Twoje pierwsze spotkanie z podatkami
Każdy, kto pracuje na umowę o pracę lub umowę zlecenie, z pewnością spotkał się z PIT-11 – dokumentem, który otrzymujemy od pracodawcy pod koniec roku. To właśnie na jego podstawie przygotowujemy swoje roczne rozliczenie podatkowe.
Czym dokładnie jest ten formularz? W jaki sposób pomoże Ci w rozliczeniu dochodów? Oraz co najważniejsze, czy samodzielne rozliczenie PIT-11 to dobry pomysł, czy może lepiej zlecić to zadanie księgowej? Na te pytania znajdziesz odpowiedź w dalszej części artykułu.
Jakie informacje zawiera PIT-11?
PIT-11 zawiera wszystkie niezbędne informacje potrzebne do rozliczenia podatkowego za dany rok. W skrócie, znajdziesz tam:
- dochody uzyskane w danym roku podatkowym – całość wynagrodzenia, które zostało Ci wypłacone przez pracodawcę;
- zaliczki na podatek pobrane przez pracodawcę – informacja o kwotach, które pracodawca przekazał na poczet Twojego podatku dochodowego;
- składki na ubezpieczenie społeczne i zdrowotne – dokładnie wyszczególnione składki, które zostały pobrane i odprowadzone przez Twojego pracodawcę;
- informacje o kosztach uzyskania przychodu i ulgach – np. koszty dojazdu do pracy, ulga na dzieci czy inne przysługujące ulgi.
Prawidłowe wypełnienie deklaracji na podstawie PIT-11 to podstawa, ponieważ pozwala to uniknąć błędów, które mogą skutkować ewentualnymi konsekwencjami ze strony urzędów skarbowych. Jak rozliczyć PIT-11 ?
Jak rozliczyć PIT samodzielnie krok po kroku
Samodzielne rozliczenie PIT-11, choć nieco czasochłonne, daje Ci pełną kontrolę nad procesem wypełniania deklaracji podatkowej. Ponadto, jeśli Twoja sytuacja podatkowa jest prosta (np. tylko jedno źródło dochodu i brak skomplikowanych ulg), możesz z łatwością przejść przez całą procedurę.
Załóżmy, że jesteś zatrudniony na umowę o pracę i otrzymałeś PIT-11 od Twojego pracodawcy. Jeśli nie masz prawa do skomplikowanych ulg, wypełnienie PIT-37 w systemie e-PIT będzie dla Ciebie banalnie proste. Możesz to zrobić w kilkanaście minut, korzystając z intuicyjnego systemu, który automatycznie uzupełni dane z PIT-11.
Samodzielne rozliczenie PIT-11 może być świetnym rozwiązaniem, zwłaszcza jeśli:
- masz proste źródła dochodów – np. umowa o pracę, umowa zlecenie,
- chcesz skorzystać z usługi ,,Twój e-PIT” – to system, który automatycznie uzupełnia dane na podstawie PIT-11. Możesz z niego skorzystać w prostych przypadkach, co znacznie ułatwia cały proces. Jak rozliczyć PIT przez internet? O tym dowiesz się nieco później,
- unikasz dodatkowych kosztów – korzystając z tej opcji, nie musisz ponosić dodatkowych wydatków związanych z usługami księgowymi.
Kiedy samodzielne rozliczenie PIT-11 może sprawić trudność?
Jeśli masz bardziej skomplikowaną sytuację podatkową, np. pracujesz na kilku umowach (umowa o pracę + zlecenie) albo masz prawo do różnych ulg, np. na dzieci, internet, rehabilitacyjne, rozliczenie PIT-11 może być dla Ciebie trudniejsze.
Przykładowo, jeśli jesteś rodzicem i masz prawo do ulgi na dziecko, musisz wiedzieć, jak poprawnie ją zastosować. W sytuacji gdy nie wiesz, jak prawidłowo rozliczyć ulgę, możesz niepotrzebnie stracić pieniądze. Z drugiej strony, jeśli masz dochody z kilku źródeł (np. praca na etacie i umowa zlecenie), musisz rozliczyć je razem, co wymaga poprawnego uwzględnienia wszystkich danych z różnych PIT-ów.
Z pomocą księgowej – kiedy skorzystać z doświadczenia profesjonalisty?
Korzystanie z usług księgowej staje się nieocenione w bardziej skomplikowanych przypadkach, gdzie w grę wchodzą np. liczne źródła dochodów, działalność gospodarcza lub chęć optymalizacji podatkowej. Księgowa ma doświadczenie, które pozwala jej na szybkie wykrycie potencjalnych oszczędności, takich jak wspólne rozliczenie z małżonkiem czy skorzystanie z ulg, które mogą zostać pominięte przez osoby niezaznajomione z przepisami.
Załóżmy, że masz działalność gospodarczą i dodatkowo pracujesz na umowie o pracę. W takim przypadku będziesz musiał rozliczyć się z kilku źródeł dochodu. Księgowa pomoże Ci nie tylko wypełnić formularz PIT-36 (dla działalności), ale również obliczyć odpowiednie składki i ulgi, aby Twoje rozliczenie było optymalne. Dodatkowo, w przypadku problemów z obliczeniem zaliczek na podatek, księgowa szybko pomoże skorygować błędy, unikając ewentualnych problemów z urzędami skarbowymi.
Koszt vs oszczędności – co się bardziej opłaca?
Wielu ludzi obawia się kosztów związanych z usługami księgowej, ale trzeba spojrzeć na to z długoterminowej perspektywy. Koszt pomocy księgowej, wynoszący zazwyczaj od 50 do 200 zł, może okazać się stosunkowo niewielki w porównaniu do potencjalnych oszczędności, które można osiągnąć dzięki właściwej optymalizacji podatkowej.
Jeśli nie skorzystasz z ulgi na dzieci, z którą masz prawo, możesz stracić kilkaset złotych, które mogłyby trafić z powrotem do Twojej kieszeni. Księgowa, posiadając wiedzę na temat dostępnych ulg, pomoże Ci tego uniknąć. Dodatkowo, w przypadku błędów w rozliczeniu, koszt korekty lub ewentualnej kary za błędne deklaracje może być znacznie wyższy niż koszt jednorazowej usługi księgowej.
Alternatywną opcją jest jednak inwestycja w odpowiedni kurs lub szkolenie z tego zakresu. „Kurs Samodzielny Księgowy” dostępny na stronie: https://kik.edu.pl/kursy/134, pozwala zdobyć cenną wiedzę z zakresu finansów i podatków. To rozwiązanie typu „dwa w jednym” – oszczędzasz pieniądze, ponieważ nie musisz zlecać rozliczeń specjalistom, a jednocześnie rozwijasz umiejętności, które mogą być przydatne zarówno w życiu prywatnym, jak i zawodowym.
To doskonałe rozwiązanie dla osób, które chcą przejąć kontrolę nad swoimi finansami i uniezależnić się od kosztownych usług księgowych. W ten sposób zyskujesz nie tylko praktyczne umiejętności związane z prowadzeniem księgowości, ale także pewność, że Twoje rozliczenia są wykonywane poprawnie i zgodnie z obowiązującymi przepisami. Co więcej, zdobyta wiedza może otworzyć przed Tobą nowe możliwości zawodowe. Sprawdź także, gdzie może się zatrudnić samodzielny księgowy.
Jakie opcje masz do wyboru?
W uproszczeniu, samodzielne rozliczenie PIT-11 jest idealne dla osób, które mają jedno źródło dochodu, na przykład zatrudnienie na umowę o pracę. To także dobra opcja w przypadku prostych przypadków podatkowych, gdzie rozliczenie nie jest skomplikowane. Dodatkowo wybór tej metody pozwala zaoszczędzić pieniądze, ponieważ nie musisz płacić za usługę księgowej.
Z kolei pomoc wykwalifikowanej osoby będzie konieczna, gdy prowadzisz działalność gospodarczą, masz dochody z różnych źródeł, takich jak etat, zlecenie czy najem, lub chcesz skorzystać z ulg podatkowych, ale nie jesteś pewien, jak je zastosować. Pomoc księgowej jest również wskazana, gdy potrzebujesz wsparcia przy rozliczeniu PIT-u w imieniu osoby zmarłej lub osoby niepełnoletniej.
Jak rozliczyć pit przez internet?
Aby rozliczyć PIT przez internet, skorzystaj z usługi ,,Twój e-PIT”. Zaloguj się przez Profil Zaufany, e-Dowód lub bankowość elektroniczną. System automatycznie przygotuje Twoje zeznanie na podstawie danych z urzędu skarbowego – wystarczy je sprawdzić, ewentualnie uzupełnić (np. o ulgę na dziecko) i zatwierdzić.
Po wysłaniu formularza otrzymasz Urzędowe Poświadczenie Odbioru (UPO) jako dowód złożenia deklaracji. Termin na rozliczenie PIT upływa 30 kwietnia.
Jaką formę rozliczenia wybrać?
Jak rozliczyć PIT-11 2024? Decyzja zależy przede wszystkim od Twojej sytuacji podatkowej. Jeśli masz jedno źródło dochodu i Twoja sytuacja jest stosunkowo prosta, rozliczenie samodzielne może być szybkie i efektywne. Z kolei, w bardziej skomplikowanych przypadkach – takich jak dochody z kilku źródeł, działalność gospodarcza czy korzystanie z wielu ulg – lepiej skorzystać z usług profesjonalisty.
Niezależnie od wyboru, pamiętaj, że dobrze wypełniony PIT to nie tylko kwestia formalności, ale także Twoje pieniądze, które mogą trafić z powrotem do Twojej kieszeni. Zatem jeśli masz jakiekolwiek wątpliwości, skonsultuj się z doświadczoną osobą. Nie zapomnij, że niezależność finansowa zaczyna się od wiedzy – więc jeśli chcesz poznać tajniki samodzielnego rozliczania, zapisz się na nasz kurs i dowiedz się, jak rozliczyć PIT-11 i wiele, wiele więcej! Zainwestuj w siebie i zdobądź cenne umiejętności! Wybierz ”Kurs Samodzielny Księgowy” już dziś i zacznij zarządzać finansami jak profesjonalista.
