{"id":3338,"date":"2025-05-12T08:14:37","date_gmt":"2025-05-12T06:14:37","guid":{"rendered":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/?p=3338"},"modified":"2025-05-13T07:50:17","modified_gmt":"2025-05-13T05:50:17","slug":"czym-zajmuje-sie-koordynator-aml-procedury-i-ustawy","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/czym-zajmuje-sie-koordynator-aml-procedury-i-ustawy\/","title":{"rendered":"Czym zajmuje si\u0119 koordynator AML? Procedury i ustawy"},"content":{"rendered":"\n<p>AML, czyli <em>Anti-Money Laundering<\/em>, to zbi\u00f3r dzia\u0142a\u0144 maj\u0105cych na celu przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy. W Polsce procedura AML zyska\u0142a na znaczeniu szczeg\u00f3lnie po wprowadzeniu ustawy z 2018 roku oraz kolejnych nowelizacjach. Nowe wytyczne na 2025 rok jeszcze bardziej podkre\u015blaj\u0105 potrzeb\u0119 profesjonalnego zarz\u0105dzania ryzykiem AML w organizacjach. Coraz wi\u0119ksz\u0105 funkcj\u0119 odgrywa tutaj rola koordynatora AML \u2013 osoby odpowiedzialnej za przestrzeganie i aktualizacj\u0119 procedur w firmie. Kim jest i za co odpowiada?\u00a0<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Procedura AML \u2013 obowi\u0105zek wyznaczenia osoby odpowiedzialnej za AML<\/h2>\n\n\n\n<p>W zwi\u0105zku z obowi\u0105zuj\u0105cymi przepisami wiele firm jest zobligowanych do <strong>wdro\u017cenia tzw. procedury AML oraz wyznaczenia osoby odpowiedzialnej za ich przestrzeganie. <\/strong>Obowi\u0105zek dotyczy m.in. biur rachunkowych, po\u015brednik\u00f3w w obrocie nieruchomo\u015bciami, doradc\u00f3w podatkowych oraz instytucji finansowych. Celem wymogu jest zapewnienie, \u017ce <strong>firmy skutecznie identyfikuj\u0105 i przeciwdzia\u0142aj\u0105 ryzyku prania pieni\u0119dzy.<\/strong> Rozwi\u0105zanie, jakim jest procedura AML nie jest tylko formalno\u015bci\u0105 \u2013 to realna konieczno\u015b\u0107, aby spe\u0142ni\u0107 wymogi ustawy i wytycznych GIIF (Generalny Inspektor Informacji Finansowej), a tak\u017ce unikn\u0105\u0107 powa\u017cnych sankcji finansowych.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Kim jest koordynator AML?<\/h2>\n\n\n\n<p>Koordynator AML to wa\u017cna osoba w strukturze organizacyjnej ka\u017cdej firmy obj\u0119tej obowi\u0105zkami wynikaj\u0105cymi z przepis\u00f3w o przeciwdzia\u0142aniu praniu pieni\u0119dzy. Jest <strong>odpowiedzialna za wdro\u017cenie, nadzorowanie oraz aktualizowanie procedury AML w organizacji.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Rola koordynatora ma charakter zar\u00f3wno <strong>operacyjny <\/strong>(wdra\u017canie procedur i codzienne monitorowanie transakcji), jak i <strong>strategiczny <\/strong>(zarz\u0105dzanie ryzykiem AML oraz przygotowywanie analiz i raport\u00f3w dla zarz\u0105du). Koordynator AML <strong>wsp\u00f3\u0142pracuje bezpo\u015brednio z GIIF oraz dba o zgodno\u015b\u0107 dzia\u0142a\u0144 firmy z aktualnymi przepisami prawa.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Obowi\u0105zki koordynatora AML wed\u0142ug ustawy<\/h2>\n\n\n\n<p>Zakres obowi\u0105zk\u00f3w koordynatora AML jest szczeg\u00f3\u0142owo okre\u015blony w ustawie. Do najwa\u017cniejszych zada\u0144 osoby na tym stanowisku nale\u017c\u0105:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>opracowanie i aktualizacja procedury wewn\u0119trznej AML<\/strong>, w tym dostosowywanie jej do zmieniaj\u0105cych si\u0119 przepis\u00f3w;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>ocena ryzyka<\/strong> prania pieni\u0119dzy i finansowania terroryzmu dla dzia\u0142alno\u015bci firmy;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>identyfikacja i weryfikacja klient\u00f3w<\/strong> oraz beneficjent\u00f3w rzeczywistych;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>bie\u017c\u0105ce monitorowanie relacji gospodarczych i transakcji<\/strong> podejrzanych;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>raportowanie transakcji podejrzanych do GIIF<\/strong> zgodnie z obowi\u0105zuj\u0105cymi terminami;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>szkolenie pracownik\u00f3w<\/strong> z zakresu AML oraz dokumentowanie przeprowadzonych szkole\u0144;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>przygotowanie firmy na kontrole GIIF<\/strong> oraz innych instytucji nadzorczych.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Powy\u017csze obowi\u0105zki wymagaj\u0105 systematycznego podej\u015bcia oraz aktualizowania wiedzy o najnowsze przepisy i wytyczne.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">AML \u2013 procedury. Z jakich ustaw wynikaj\u0105 obowi\u0105zki koordynatora AML?<\/h2>\n\n\n\n<p>Podstawowym aktem prawnym reguluj\u0105cym obowi\u0105zki koordynatora AML jest <strong>Ustawa AML z dnia 1 marca 2018 r.<\/strong> wraz z p\u00f3\u017aniejszymi nowelizacjami. Dope\u0142nieniem s\u0105:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>rozporz\u0105dzenia wykonawcze<\/strong>, np. dotycz\u0105ce zg\u0142aszania beneficjent\u00f3w rzeczywistych do CRBR (Centralny Rejestr Beneficjent\u00f3w Rzeczywistych);<\/li>\n\n\n\n<li><strong>wytyczne GIIF<\/strong>, kt\u00f3re obejmuj\u0105 szczeg\u00f3\u0142y dotycz\u0105ce szkole\u0144 AML, oceny ryzyka oraz wymaganej dokumentacji.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Trzeba zaznaczy\u0107, \u017ce zmiany z 2025 rok wprowadzaj\u0105 m.in. <strong>obowi\u0105zek realnych szkole\u0144 AML<\/strong> oraz dok\u0142adniejszego dokumentowania dzia\u0142a\u0144 prewencyjnych podejmowanych w firmach. Sprawd\u017a tak\u017ce <a href=\"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/ustawa-aml-wszystko-co-musisz-o-niej-wiedziec\/\">wszystko, co musisz wiedzie\u0107 o ustawie AML.<\/a><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Kiedy firma musi wyznaczy\u0107 koordynatora AML?<\/h2>\n\n\n\n<p>Obowi\u0105zek formalnego wyznaczenia koordynatora AML pojawia si\u0119 wtedy, gdy:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>firma zatrudnia wi\u0119ksz\u0105 liczb\u0119 pracownik\u00f3w;<\/li>\n\n\n\n<li>charakter prowadzonej dzia\u0142alno\u015bci niesie za sob\u0105 podwy\u017cszone ryzyko prania pieni\u0119dzy (np. bran\u017ca finansowa, biura rachunkowe, po\u015brednictwo nieruchomo\u015bci, doradztwo podatkowe).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/procedury-aml-dla-biura-rachunkowego-1024x683.jpg\" alt=\"procedury aml dla biura rachunkowego\" class=\"wp-image-3339\" srcset=\"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/procedury-aml-dla-biura-rachunkowego-1024x683.jpg 1024w, https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/procedury-aml-dla-biura-rachunkowego-300x200.jpg 300w, https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/procedury-aml-dla-biura-rachunkowego-768x512.jpg 768w, https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/procedury-aml-dla-biura-rachunkowego-1536x1024.jpg 1536w, https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/procedury-aml-dla-biura-rachunkowego-2048x1365.jpg 2048w, https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/procedury-aml-dla-biura-rachunkowego-696x464.jpg 696w, https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/procedury-aml-dla-biura-rachunkowego-1068x712.jpg 1068w, https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/procedury-aml-dla-biura-rachunkowego-630x420.jpg 630w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p>W przypadku ma\u0142ych firm, takich jak jednoosobowe biura rachunkowe, funkcj\u0119 koordynatora mo\u017ce pe\u0142ni\u0107 <strong>w\u0142a\u015bciciel lub cz\u0142onek zarz\u0105du<\/strong>. Niezale\u017cnie jednak od skali dzia\u0142alno\u015bci, obowi\u0105zek stosowania odpowiednich procedur pozostaje taki sam.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Kompetencje, kt\u00f3re powinien mie\u0107 koordynator AML<\/h2>\n\n\n\n<p>Efektywny koordynator AML powinien posiada\u0107 odpowiednie kompetencje, takie jak:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>znajomo\u015b\u0107 przepis\u00f3w AML<\/strong> oraz prawa gospodarczego;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>umiej\u0119tno\u015b\u0107 analizy ryzyka<\/strong> oraz monitorowania transakcji;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>wysokie kompetencje organizacyjne i komunikacyjne<\/strong> (szczeg\u00f3lnie w zakresie prowadzenia szkole\u0144 i komunikacji z GIIF);<\/li>\n\n\n\n<li><strong>wiedza o procedurach compliance<\/strong> oraz ochronie danych osobowych.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Wiedza to podstawa do prawid\u0142owego wdro\u017cenia i aktualizowania procedury AML w firmie oraz prowadzenia skutecznego monitoringu dzia\u0142alno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Czy warto wyznaczy\u0107 profesjonalnego koordynatora AML?<\/h2>\n\n\n\n<p>Wyznaczenie koordynatora AML to <strong>inwestycja w bezpiecze\u0144stwo firmy. <\/strong>W ten spos\u00f3b:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>minimalizuje si\u0119 ryzyko na\u0142o\u017cenia wysokich kar i sankcji;<\/li>\n\n\n\n<li>u\u0142atwia si\u0119 przeprowadzanie audyt\u00f3w wewn\u0119trznych oraz przygotowanie do kontroli GIIF;<\/li>\n\n\n\n<li>wzmacnia si\u0119 wizerunek firmy jako odpowiedzialnego i profesjonalnego podmiotu dbaj\u0105cego o zgodno\u015b\u0107 z przepisami prawa.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Wdra\u017caj\u0105c profesjonalne procedury AML dla biura rachunkowego lub innych podmiot\u00f3w, <strong>firma staje si\u0119 bardziej wiarygodna dla klient\u00f3w i partner\u00f3w biznesowych.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Specjalistyczne przygotowanie \u2013 kurs koordynatora AML<\/h2>\n\n\n\n<p>Dla os\u00f3b, kt\u00f3re chc\u0105 profesjonalnie przygotowa\u0107 si\u0119 do roli koordynatora AML, rekomendujemy \u201e<a href=\"https:\/\/kik.edu.pl\/kursy\/181\">Kurs Koordynatora AML (procedury, ustawy AML i RODO)<\/a>\u201d dost\u0119pny na platformie kik.edu.pl obejmuje:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>szczeg\u00f3\u0142owe wprowadzenie do AML i rozporz\u0105dze\u0144 wykonawczych,<\/li>\n\n\n\n<li>praktyczne aspekty wdra\u017cania i aktualizowania AML procedury w firmie,<\/li>\n\n\n\n<li>informacje dotycz\u0105ce ochrony danych osobowych (RODO) w kontek\u015bcie AML.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Kurs realizowany jest online, co umo\u017cliwia <strong>nauk\u0119 w dogodnym tempie i czasie.<\/strong> Je\u015bli chcesz skutecznie przygotowa\u0107 swoj\u0105 firm\u0119 na zmieniaj\u0105ce si\u0119 przepisy i obowi\u0105zki w 2025 roku \u2013 zajrzyj na kik.edu.pl!<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Koordynator AML \u2013 inwestycja w przysz\u0142o\u015b\u0107 firmy<\/h2>\n\n\n\n<p>W \u015bwietle nadchodz\u0105cych zmian prawnych koordynator AML to fundamentalne stanowisko w ka\u017cdej organizacji obj\u0119tej obowi\u0105zkami przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy. Nowe regulacje wymagaj\u0105 nie tylko<strong> formalnego wdra\u017cania procedur, ale i aktywnego zarz\u0105dzania ryzykiem AML.<\/strong> Dobrze ju\u017c teraz zadba\u0107 o odpowiednie procedury AML dla<strong> biura rachunkowego, instytucji finansowej czy firmy doradczej,<\/strong> aby by\u0107 przygotowanym na nowe obowi\u0105zki i kontrole. Regularne szkolenia, aktualizacja procedur i \u015bwiadome zarz\u0105dzanie ryzykiem AML to dzia\u0142ania, kt\u00f3re prze\u0142o\u017c\u0105 si\u0119 na bezpiecze\u0144stwo i wiarygodno\u015b\u0107 firmy w oczach klient\u00f3w oraz organ\u00f3w nadzorczych. Dlatego nie czekaj na zmiany \u2013 wzmocnij swoj\u0105 firm\u0119 i postaw na profesjonalne przygotowanie!<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>AML, czyli Anti-Money Laundering, to zbi\u00f3r dzia\u0142a\u0144 maj\u0105cych na celu przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy. W Polsce procedura AML zyska\u0142a na znaczeniu szczeg\u00f3lnie po wprowadzeniu ustawy z 2018 roku oraz kolejnych nowelizacjach. Nowe wytyczne na 2025 rok jeszcze bardziej podkre\u015blaj\u0105 potrzeb\u0119 profesjonalnego zarz\u0105dzania ryzykiem AML w organizacjach. Coraz wi\u0119ksz\u0105 funkcj\u0119 odgrywa tutaj rola koordynatora AML \u2013 osoby [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":9,"featured_media":3340,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[3410],"tags":[],"class_list":["post-3338","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-porady-i-aktualnosci"],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3338","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-json\/wp\/v2\/users\/9"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3338"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3338\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3345,"href":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3338\/revisions\/3345"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3340"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3338"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=3338"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/kik.edu.pl\/aktualnosci\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=3338"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}